一、单项选择题第十一章金融风险与金融监管1.金融工具中具有明显高杠杆性的是（）。A．银行存款B．政府债券C．期货D．股票2.由于债务人违约，使得银行资产、债权、收益受到损失的可能性是（）。A．信用风险B．市场风险C．国家风险D．利率风险3.流动性风险通常是（）造成的。A．经济萧条B．内控机制失效C．资产负债币种匹配不合理D．资产负债期限结构匹配不合理4.我国银行风险的主要表现形式是（）。A．信用风险B．声誉风险C．内控不严D．流动性风险5.我国商业银行经营管理和业务操作过程中急需控制的一类风险是（）。A．市场风险B．操作风险C．法律风险D．流动性风险6.定价风险方面，寿险领域最典型的表现就是（）。A．高定价B．利差损C．高收益D．价格波动频繁7.关于金融监管说法正确的是（）。A．金融监管不属于管制理论范畴B．金融监管是一种内部力量1C．金融监管可以保证金融机构不发生金融风险和损失D．金融监管机构通过对金融机构的经营行为实施有效约束确保金融机构和金融体系的安全稳健运行8.监管当局要最大限度地评价金融机构的风险是金融监管的（）原则。A．依法监管B．审慎监管C．适度竞争D．公平、公开9.监管被看成是政府用来改善资源配置和收入分配手段的管制理论是（）。A．特殊利益论B．社会选择论C．公共利益论D．经济监管论10世纪80年代以后，金融自由化、金融创新迅猛发展，许多国家的金融经营体制转变为（）。A．分业监管体制B．分业经营体制C．混业监管体制D．混业经营体制11年以前，我国实行高度集中的计划经济管理体制，建立了（）。A．“大一统”的国家金融体系B．分业经营、分业监管体制C．混业经营、混业监管体制D．相对完整的监管制度体系12年，（）从中国人民银行分离出来，中央银行独立出来，形成专门的金融监管机构。A．中国工商银行B．中国建设银行C．中国银行D．中国农业银行13.QFII是指（）。A．合格的境外机构投资者B．合格的境内机构投资者C．不合格的境外机构投资者D．不合格的境内机构投资者14.《根据商业银行风险监管核心指标》，核心资本充足率最低为（）。A．10%B．8%2C．6%D．4%15.根据资本充足率的状况，银监会将资本充足率不足4%，核心资本充足率不足2%的商业银行划分为（）。A．资本充足的商业银行B．资本不足的商业银行C．资本严重不足的商业银行D．资本过剩的商业银行16.商业银行对单一集团客户授信集中度不得高于（）。A．5%B．15%C．4%D．10%17.流动性比例，衡量商业银行流动性的总体水平，不应（）。A．低于25％B．低于30％C．低于50％D．低于75％18.国际上通行的金融监管的检查和评价理论是（）。A．分类评级法B．骆驼评级制度C．评分制D．分业评级制19年7月的《巴塞尔报告》规定以本国货币定值，并以此通货对中央政府和中央银行融通资金的债权的风险资产权数为（）。A．0％B．20％C．50％D．100％二、多项选择题1.市场风险分为（）。A．利率风险B．法律风险C．价格风险D．汇率风险E．流动性风险32.我国保险业面临的主要风险表现在（）。A．定价B．投资C．操作风险D．公司治理结构不完善E．内控不严3.金融监管的目标是（）。A．保护金融机构实现更多利润B．减少金融风险，确保经营安全C．实现公平有效的竞争D．促进金融业健康发展E．实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一4.下列属于金融监管基本原则的是（）。A．依法监管的原则B．单纯追求利益原则C．公平公开原则D．适度竞争原则E．审慎监管原则5.金融监管机构实施适度竞争原则的目的是（）。A．防止出现恶劣、过度的竞争B．保障经营管理行为的高效运转C．避免出现金融市场上的垄断行为D．避免出现危及金融体系安全的行为E．使金融机构在一个适度的基础上追求利润最大化6.以下国家中，实行混业经营、集中监管体制的是（）。A．英国B．德国C．日本D．瑞士E．法国7.实行混业经营、集中监管体制取决于（）。A．银行机构提供金融服务的水平B．金融创新的发展程度C．金融机构的竞争程度D．金融监管的水平E．金融自由化的发展程度48.实行分业经营、分业监管体制的主要原因是（）。A．混业经营状态下，如果内控不严，会扩大金融危机的影响范围B．金融监管发展到一定程度C．一旦证券市场发生动荡，风险通过银行体系扩散，产生金融危机D．市场规则不健全的情况下，易造成行业间不合理的资金流动E．控制和防范风险的能力增强9.银行监管的基本方法是（）。A．现场检查B．分业监管C．集中监管D．非现场监测E．市场准入10.核心资本包括（）。A．普通股B．优先股C．资本公积D．盈余公积E．未分配利润11.下列属于附属资本的是（）。A．重估储备B．可转换债券C．一般准备D．实收资本E．长期次级债券12.计算核心资本充足率时，核心资本的扣除项包括（）。A．商誉B．商业银行对企业资本投资的50%C．商业银行对非自用不动产投资的50%D．商业银行对未并表金融机构资本投资的50%E．商业银行对自用不动产投资的50%13.我国衡量银行机构流动性的指标有（）。A．资本利润率B．成本收入比C．流动性比率D．流动性缺口E．流动负债依存度5
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